房子可以算是家庭當中最大的一筆支出了。房價究竟是漲是降？大部分市民似乎在以“看熱鬧”的心態關注著這個“最值錢”的話題。更多的人還在期待著，泡沫的破滅后，手中的銀子可以購得更大的面積。
實際上，觀望者依然是有房可住者，對于需要購房解決實際居住狀況的，就這樣守株待兔可不行。根據自己的實際情況選擇最合適的付款方式，想想看應該貸款多少，貸幾年。如同一個職業拳擊運動員，要取得最后的勝利，不僅要靠實力(手里的銀子)，還要靠戰術(怎樣用錢)。今天咱們把買房和職業拳賽的關系聊一聊，看看你自己是哪個重量級的選手。
“羽量級”—23歲到30歲
群體分析：
23歲到30歲的購房者完全符合“羽量級”的標準。他們年輕，這群80后的新生力量們一般處于沒有家庭負擔或者剛剛成立家庭的階段。一直以來他們都處于消費隨意的狀態，更多的人愿意花明天的錢享受今天的生活。他們對職業的規劃沒有成型，對未來的生活充滿希望，認為經濟獨立并非難事。積蓄很少，甚至沒有積蓄。如果買房子，首付都要由家庭來負擔。
購房建議：
生于20世紀80年代的年輕人大部分受過高等教育，從職業生涯的角度講，他們的起點不錯而且未來的發展不可限量。尤其這個群體具有年齡優勢，所以一般貸款相對比較容易。
年齡越小貸款的年限也就越長，所以“羽量級”選手們通�？梢皂樌刭J到20年的年限。年輕人買房子首先會選擇新房子，而且戶型也不會太大，交通的便利是年輕人選擇房子時重要的參考條件。這樣的房子更容易給出比較高的評估價格，所以貸款金額就比較高。
但是年輕人貸款也存在“貸款信用危機”。現在的年輕人是使用信用卡人數眾多的群體，花錢后沒有及時還款很容易造成負面的信用記錄。所以，年輕人最好在使用信用卡的時候考慮到未來的經濟生活，細心呵護自己的信用記錄。
